¿Tienes dificultad para mantener en equilibrio los pagos y los cobros de tu empresa?

Descubre cómo optimizar la tesorería de tu empresa

Todos sabemos que la gestión de tesorería es fundamental para el buen funcionamiento de una empresa. Pero, ¿de verdad tenemos noción de su importancia y el impacto que causa cuando hay una mala gestión?

En este artículo pretendemos aclarar la importancia de la gestión de tesorería y las consecuencias, positivas o negativas, para una empresa.

Queremos darte las respuestas para que puedas apostar, aún más, en un área extremadamente importante de la empresa como es la gestión de la tesorería.

¿Cuál es el peso de una gestión de tesorería?

1. A fin de cuentas, ¿qué es la tesorería en una empresa?

La tesorería es el área de la empresa que gestiona, controla y registra todas las entradas y salidas del capital, así como también es la responsable por la caja, finanzas, cobros y pagos de las obligaciones de la empresa.

2. ¿Para qué sirve la gestión de tesorería?

El principal objetivo de la tesorería consiste en la calificación y comprensión para garantizar las mejores prácticas para la empresa.

La tesorería abarca toda la planificación financiera y también aplica los recursos necesarios para el buen funcionamiento de la empresa.

3. ¿Cuáles son sus principales funciones?

La tesorería, al igual que las demás áreas de la empresa, tiene varias responsabilidades. A continuación, detallamos esas funciones:

  • Controlar diariamente la gestión de tesorería.
  • Controlar y gestionar las cuentas bancarias.
  • Gestionar todas las provisiones de tesorería.
  • Gestionar y controlar los presupuestos de tesorería.

4. El papel de la tesorería en la toma de decisión

La tesorería muestra el flujo de entradas y salidas de capital de tu negocio. Por eso es tan importante y requiere un máximo control y gestión diarios. Aparte de minimizar todos los riesgos, ya sean financieros u operativos, la tesorería tiene mucho peso en la toma de decisiones de los directivos. Con una gestión de tesorería optimizada y eficaz, puedes tomar decisiones importantes en la vida de tu empresa, ya que es esta tesorería la que dicta la salud de tu negocio.

5. La tesorería calcula los riesgos financieros

Así es. Pero no solo los calcula, sino que también ayuda a evitarlos. Con una gestión de tesorería optimizada y controlada una empresa consigue trazar objetivos alcanzables para obtener así buenos recursos, evitar gastos innecesarios, centralizar todos los movimientos interbancarios, y también rentabilizar el capital de la empresa. Si cuentas con una buena gestión de tesorería, podrás evaluar los riesgos rápidamente e implementar un plan de acción.

Al efectuar una gestión de riesgo, podrás estimar los riesgos de liquidez, crédito, moneda y tasas de intereses y así prevenir que algo salga mal en el negocio.

6. Varias formas de pago electrónico suponen más beneficios

Ofrece varias formas de pago al servicio de su cliente, principalmente pagos con tarjeta y online.

Hazte con un software de gestión certificado adaptado a la realidad de tu empresa y verás cómo será más fácil controlar todas las entradas y salidas de capital y saber al detalle de quién efectuó el pago y quién tiene pagos atrasados.

7. Algunos consejos que puedes usar en la gestión de la tesorería de tu empresa

  • Mantener equilibrados los pagos y los cobros– Evita plazos muy largos de cobros. Intenta equilibrar las fechas entre los cobros y los pagos. Si eres capaz de gestionar bien este punto, verás que no necesitas recurrir a otros medios para mantener equilibrada la tesorería de tu empresa.
  • Poner atención a los costes fijos y los variables– Tienes que ser un calculador y analizar bien estos costes. En caso de que tengas que renegociar los costes fijos, como la luz o el agua, haz sin dudar. De esta forma, podrás ahorrar gastos extras e invertir en algo relevante para tu empresa.
  • Ser responsable financieramente – Piensa bien y evalúa las operaciones financieras que realizas. Operaciones mal calculadas e innecesarias pueden traer graves problemas en la gestión de tu empresa.
  • Hacer una reestructuración financiera si es necesario– Si tienes que realizar esa reestructuración en el área financiera de tu empresa, hazlo sin problemas. En caso de que necesites una “luz al final del túnel”, pide ayuda a tu banco, ya que, en conjunto, puedes llegar a acuerdos ventajosos para la empresa.

Con el software Drive FX ten acceso a toda la gestión de la tesorería de tu empresa, este software certificado (Certificado AT n.º 1203) te permite controlar, gestionar, tener acceso a los pagos y recibos, cuentas corrientes, movimientos de tesorería y, por último, pero de igual importancia, las conciliaciones bancarias. Así, es posible hacer una gestión interbancaria, como, por ejemplo, registro de los comprobantes de ingreso y transferencias de cuenta a cuenta. Mantenla actualizada y comprueba diariamente la tesorería de tu empresa a cualquier hora y desde cualquier lugar.

Ahora que te has dado cuenta de lo importante que es tener una buena gestión de tesorería en tu empresa, prueba Drive FX gratuitamente durante 30 días, importa tus datos y empieza desde ya a trabajar. Toma la decisión adecuada, verás que este es el software que te faltaba para mejorar la gestión de tesorería, simplificar procesos, ganar tiempo y maximizar el beneficio de tu negocio.